Facebook
Binance - една от най-големите борси за търговияSkrill - онлайн портфейл с карта, криптовалути и ниски таксиКриптовалути

Видове измами в света на крипто и как да ги избегнете

Видове измами в света на крипто и как да ги избегнете

Видове измами в света на крипто и как да ги избегнете
Мирослав Трифонов

Статията е добавена на 2022-11-29 21:32:12 от Мирослав Трифонов

криптовалутиполезнобезопасност

Развитието на дигиталната сфера оказа значимо влияние и върху финансовата. Промените са свързани не само с дигитализиране на банкови и небанкови финансови операции и услуги. Мощната дигитална трансформация на финансовата индустрия стигна много по-далеч – до появата на цифровите валути, криптовалутите. С дигитализирането на финансовата сфера се промениха и методите за измама във финансовия свят и маскираните обирджии на банкови клонове бяха заменени от хакери, извършващи измами онлайн. Познаването на най-често използваните методи за измама в криптосвета помага на потребителите да повишат нивата си на защита и да се предпазят.

 

Причини за многообразието от начини за измама в криптосвета

Възможностите за измама в криптосвета са много по-големи от тези при фиатните валути, което се дължи и на липсата на регулация, създаваща възможност за кражба на активи и компрометиране на криптопортфейли, и на факта, че цифровите валути са млади и все още се работи по сигурността. Работата по подобряване на сигурността е системна, нововъведенията водят със себе си и нови методи за измама, а хакерите стават все по-умели.

Reuters посочва, че през 2020 година измамите се изчисляват на 7,8 милиарда долара, а година по-късно са нараснали с цели 78%, въпреки положените огромни усилия за подобряване на сигурността. Това прави познаването на видовете криптоизмами още по-значимо за хората с интереси в криптоиндустрията.

 

Видове криптоизмами

Хакерите стават все по-изобретателни в стремежа си да придобият чужда собственост, което принуждава разработчиците непрекъснато да работят за увеличаване на сигурността на потребителите. Познати са две основни категории измами в криптосвета:

  • измами, целящи получаване на достъп до чужд криптопортфейл,
  • измами, целящи директна кражба на активи.

 

Често срещани криптоизмами, за които следва да имате познания, ако цифровата валута представлява интерес за вас, са:

Фалшиви уебсайтове

Чрез фалшиви уебсайтове, изглеждащи легитимни, обещавайки огромна възвръщаемост на вложенията, измамниците примамват инвеститорите, които не съумяват да различат фалшивия сайт от легитимния. Откриването на измамата и различаването на легитимен от нелегитимен сайт често е трудно, защото измамниците дори използват домейни, изключително близки до домейните на оригиналните сайтове, с което съумяват да подведат дори инвеститори с богат опит. Познавайки начина на мислене и поведение на потребителите в криптоиндустрията, знаейки, че те няма да инвестират значителни активи веднага след регистрация, измамниците, стоящи зад фалшивите сайтове, позволяват на потребителите първоначално да генерират малка печалба, за да спечелят доверието им. Следва мащабна инвестиция на потребителя, която естествено той губи.

Фалшиви имейли и приложения за мобилни устройства

Съдържанието на най-често срещаните фалшиви имейли е свързано с настояване за потвърждаване на информация за акаунт или с изискване за незабавно плащане, или съдържа линк. Фалшивите имейли изглеждат така, сякаш че идват от легитимната платформа или компания, с която потребителят има отношения. Доверявайки се на съдържанието на имейла, потребителят дава неограничен достъп на измамниците до профила, акаунта или активите му.

По отношение на приложенията за мобилни устройства измамата се случва в момента на изтеглянето и инсталирането им на устройството на потребителя. Мобилните приложения с цел криптоизмама компрометират директно личната информацията и данните от акаунта на потребителя.

Схеми за изпомпване и изхвърляне

При тях се наблюдава рекламиране на определен криптоактив, обикновено нов и с малко история. Измамниците купуват дадената монета масово, за да напомпат цената ѝ, при което интересът на инвеститорите към нея нараства заради растящата цена, задейства се FOMO (страх от изпускане) сред другите инвеститори и те я добавят към портфолиото си. След като новите инвеститори започнат да влагат в новата монета и цените се повишат, измамниците „изхвърлят“ притежаваните от тях монети, тоест продават своя дял. Стойността на актива се срива, цената му драстично пада, като това е възможно да се случи и в рамките на няколко минути. Измамниците печелят, а инвеститорите губят.

Схеми на Понци

Кръстени на известния от 20-те години на миналия век измамник, обещавал възвръщаемост на направени инвестиции от 50% до 100% в рамките на само 90 дни, тези схеми в света на криптовалутата са свързани с изплащане на спечеленото от първата група инвеститори със средствата, инвестирани от следващите инвеститори. Схемата е пирамида, загубата е гарантирана.

Романтични измами

Името им не е случайно. Измамниците осъществяват романтична връзка с другия пол онлайн с помощта на приложения за запознанство и убеждават отсрещната страна да инвестира в крипто. Влюбеният инвеститор се оказва измамен, окраден и с разбито сърце. Тези измами бележат 5-кратен ръст само през последната година.

Фалшиви акаунти в социалните мрежи

Измамниците присвояват активи на потребители чрез фалшиви профили в социалните мрежи, с които се представят за известни личности и предлагат за продажба на феновете си билети за изяви, концерти и т.н. Естествено феновете остават и без криптоактивите си, и без това, за което са платили.

Фалшиви криптовалути

Нови криптовалути се появяват толкова често, че е трудно за инвеститорите да следят пазара и да познават всички криптовалути до такава степен, че да разпознават идеално автентичните от фалшивите. Препоръчва се покупка на крипто само от легитимни и известни криптоборси, за да се избегне измама.

Зловреден софтуер

Използвайки зловреден софтуер, измамниците съумяват да получат достъп до потребителските акаунти, до активите в криптопортфейла или съумяват да заменят автентичния адрес на портфейла с този на измамника. За да се предпазят, потребителите следва да бъдат особено подозрителни, да не отварят прикачени файлове и да не кликат на линкове, които не са поискали, получени чрез електронна поща, чат и други комуникационни канали, да не инсталират програми от неоторизирани източници, да се сдобият със система против зловреден софтуер от надежден доставчик.

 

Как да се предпазите от криптоизмами?

Освен начините за превенция, които изброихме, важно е да имате предвид и следното, когато говорим за предпазване от измами в криптосвета:

  • Използвайте двуфакторно удостоверяване на акаунта.
  • Използвайте студени портфейли.
  • Не използвайте неофициални платформи за приложения.
  • Стойте далеч от проекти, обещаващи огромни печалби и прекалено примамлива възвращаемост.
  • Избягвайте инвестиционни проекти, обещаващи безплатни активи и подаръци.
  • Не заплащайте чрез социалните медии.
  • Използвайте подходящи антивирусни програми, за да защитите портфейла и паролите си.
  • Проучвайте внимателно всеки проект, преди да инвестирате в него, като търсите информация от разнообразни източници.

По-добре е да бъдете твърде предпазливи, макар да изпуснете възможност заради предпазливостта си, отколкото да бъдете непредпазливи.

 

Binance е най-голямата борса за криптовалути в света

Изцяло преведена на български език, много иновативни продукти